उपहार कार्ड उद्योग फलफूल रहा है – और इसलिए संबंधित धोखाधड़ी और संगठित अपराध है

जोआन ओन्स का कहना है कि वह एक उपहार कार्ड सीखने के लिए चकित थी जिसे उसने खरीदा था, उसके सभी पैसे से बाहर निकल गए थे।

$ 50 लुलुलेमोन गिफ्ट कार्ड पिछले अक्टूबर में ब्रैम्पटन, ओन्ट्स में एक दुकानदार ड्रग मार्ट स्थान पर खरीदा गया था, और दिसंबर में उसकी भाभी को दिया गया था।

“रसीद है। यह कहता है कि यह सक्रिय है,” ओन्स ने कहा। “इसमें कोई पैसा कैसे नहीं है?”

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ओकविले, ओन्ट्स में मार्टिन पैक्वेट, भावना को जानता है। वॉलमार्ट में क्रिसमस के लिए अपनी बेटी के लिए खरीदे गए $ 50 सेपोरा गिफ्ट कार्ड भी इसके पूरे मूल्य से खाली हो गए थे।

“मेरी बेटी शर्मिंदा थी, कम से कम कहने के लिए,” पैक्वेट ने कहा। “हमें सूचित किया गया था कि इसका उपयोग 25 दिसंबर को इन-स्टोर खरीद के लिए किया गया था, जो हमें थोड़ा अजीब लग रहा था क्योंकि कोई भी स्टोर खुला नहीं है।”

बड़ा व्यवसाय, बड़ी चोरी

कनाडा में उपहार कार्ड उद्योग फलफूल रहा है और 2023 में लगभग 11 बिलियन डॉलर से गुब्बारा होने की उम्मीद है 2024 रिपोर्ट अनुसंधान और बाजारों द्वारा। लेकिन जहां बड़ा व्यवसाय है, वहां चोरी का एक बड़ा अवसर भी है, एक विशेषज्ञ को चेतावनी देता है, यह देखते हुए कि उपभोक्ताओं को संभावित घोटालों के बारे में पता होना चाहिए।

टोरंटो मेट्रोपॉलिटन यूनिवर्सिटी के टेड रोजर्स स्कूल ऑफ रिटेल मैनेजमेंट के एसोसिएट प्रोफेसर जो अवेरसा ने कहा, “बहुत पैसा कमाया जाना है।”

“तथ्य यह है कि यह हो रहा है मेरे लिए आश्चर्य की बात नहीं है और (चोर हैं) अधिक से अधिक परिष्कृत हो रहे हैं।”

विशेषज्ञों का कहना है कि कई तरीके हैं धोखेबाज उपहार कार्ड की शेष राशि चुरा सकते हैं इससे पहले कि इच्छित प्राप्तकर्ता उनका उपयोग कर सकें।

कार्ड को अक्सर बिक्री के फर्श पर कियोस्क में प्रदर्शित किया जाता है, जिससे स्कैमर्स उन्हें चोरी करने और स्टोर में छेड़छाड़ किए गए कार्डों को वापस करने से पहले उनके बारकोड नंबर और पिन या सुरक्षा कोड को कॉपी करने की अनुमति देते हैं।

चोर तब कार्डों को खरीदने और पैसे के साथ लोड किए जाने की प्रतीक्षा करते हैं, इससे पहले कि वे चोरी किए गए कोड और पिन का उपयोग करें और कार्ड से फंड को डुबोने के लिए।

“यदि आप इसे स्टोर में खरीदते हैं, तो इसे एक स्टोर में खरीदने का प्रयास करें जहां उपहार कार्ड बंद हैं या एक दराज में खुले में बाहर हैं,” रिटेल एनालिस्ट ब्रूस विंडर ने कहा। “और इसे काफी जल्दी खर्च करते हैं।”

Winder का कहना है कि उपभोक्ताओं को धोखाधड़ी से कोई सुरक्षा नहीं है जब यह उपहार कार्ड की निकासी की बात आती है।

“अभी, दुर्भाग्य से, यह एक जोखिम है जिसे एक ग्राहक को खाना है।”

कैनेडियन एंटी-फ्रॉड सेंटर (CAFC) के साथ जेफरी हॉर्नकास्टल, कहते हैं कि उपहार कार्ड का ध्यान से निरीक्षण करना महत्वपूर्ण है क्योंकि कुछ धोखेबाजों ने कार्ड के असली बारकोड को कवर किया। एक माध्यमिकजो कार्ड लोड होने पर कहीं और पैसे को फ़नल करता है।

हॉर्नकास्टल ने कहा, “अपना समय लें, पैकेजिंग को सत्यापित करें और आप खुद को पीड़ित होने से बचा लेंगे,” हॉर्नकास्टल ने कहा कि उपभोक्ताओं को यह सुनिश्चित करने के लिए अपने गिफ्ट कार्ड पैकेजिंग का निरीक्षण करने का सुझाव है।

2021 में रिटेल काउंसिल ऑफ कनाडा (आरसीसी) के अनुसार, $ 3.8 मिलियन उपहार कार्ड धोखाधड़ी के कारण नुकसान की सूचना दी गई थी, हालांकि कुछ विशेषज्ञों का कहना है कि वास्तविक आंकड़ा बहुत अधिक हो सकता है क्योंकि कई लोग इसकी रिपोर्ट नहीं करते हैं।

विंडर का कहना है कि उपहार कार्ड में प्रमाणीकरण या सुरक्षा सुविधाओं की समान परतें नहीं हैं जो क्रेडिट या बैंक कार्ड करते हैं, जिससे उन्हें अपराधियों के शोषण के लिए एक आसान लक्ष्य मिलता है।

एक बार जब आप अपने उपहार कार्ड से समझौता कर लिया गया है, तो अपने पैसे वापस लेना भी चुनौतीपूर्ण हो सकता है, यहां तक ​​कि एक रसीद के साथ भी, जैसा कि जोन ओन्स और मार्टिन पैक्वेट ने जल्दी से सीखा।

वे दोनों अपने उपहार कार्ड कंपनियों और तीसरे पक्ष के खुदरा विक्रेताओं से संपर्क किया, जिसमें कोई भाग्य नहीं था।

ओन्स ने कहा, “मैं दुकानदारों से लुलुलेमोन तक एक गेंद की तरह उछाल दिया जा रहा हूं, जो मैंने खरीदा था।”

लुलुलेमन ने असुविधा के लिए ओन्स को $ 30 अमेरिकी उपहार कार्ड दिया, लेकिन वह अभी भी कुछ पैसे बाहर है।

“मैं सिर्फ यह आश्वासन चाहता हूं कि मैं जो उपहार कार्ड खरीद रहा हूं वह सुरक्षित है और इसका वास्तव में मूल्य है।”

Paquette सहमत हैं। “मैं वास्तव में चाहता था कि कोई व्यक्ति कुछ जिम्मेदारी ले।”

प्रोजेक्ट रेड हुक

संयुक्त राज्य अमेरिका में कानून प्रवर्तन अधिकारियों ने अपने देश के कुछ उपहार कार्ड धोखाधड़ी – और सैकड़ों मिलियन डॉलर – चीनी आपराधिक समूहों से जुड़ गए हैं।

होमलैंड सिक्योरिटी विभाग (डीएचएस) ने एक टास्क फोर्स लॉन्च किया, जिसे नाम दिया गया प्रोजेक्ट रेड हुक इन नेटवर्कों की जांच और विघटित करने के लिए कानून प्रवर्तन एजेंसियों और खुदरा विक्रेताओं को एक साथ लाने के लिए।

“जो हमने देखा था, लगभग 2023 में, उपहार कार्ड में संगठित अपराध का उद्भव था,” एडम पार्क्स, होमलैंड सिक्योरिटी इन्वेस्टिगेशन्स, डीएचएस के भीतर एक कानून प्रवर्तन एजेंसी, बैटन रूज, लुइसियाना में एक कानून प्रवर्तन एजेंसी, एडम पार्क्स ने कहा।

“हमने इसे एक संगठित अपराध के खतरे के रूप में पहचाना, विशेष रूप से सीमा पार। और इस वजह से, हमने शामिल होने और प्रोजेक्ट रेड हुक को लागू करने का फैसला किया।”

पार्क्स ने कहा कि गिफ्ट कार्ड से छायांकित धन का उपयोग अक्सर उच्च-डॉलर की लक्जरी आइटम खरीदने के लिए किया जाता है, जैसे कि Apple उत्पादों और डिजाइनर हैंडबैग, चीन में नकदी के लिए बेचे जाने के लिए।

एचएसआई के अधिकारियों का कहना है कि उस पैसे में से कुछ तब फेंटेनल उत्पादन और तस्करी, अवैध आव्रजन और मानव तस्करी जैसी अवैध गतिविधि के वित्तपोषण के लिए जाता है।

पिछले दिसंबर में फ्लोरिडा में, एक चीनी राष्ट्रीय ने उपभोक्ताओं को धोखा देने की योजना में 6,000 से अधिक अनधिकृत उपहार कार्ड के कब्जे के लिए दोषी ठहराया।

अधिकारियों का कहना है उद्यम “स्टोर से उपहार कार्ड चोरी करने वाले व्यक्तियों को शामिल करता है, कार्ड के पीछे से खाता जानकारी प्राप्त करता है, उनकी मूल पैकेजिंग में कार्ड को फिर से शुरू करता है, और ग्राहकों को खरीदने के लिए ग्राहकों के लिए एक अलग स्टोर स्थान की अलमारियों पर वापस उपहार कार्ड रखता है। एक बार एक ग्राहक ने उपहार कार्ड खरीदा और उस पर एक मौद्रिक राशि लोड की, जिसके लिए धोखेबाजों के बिना धन का उपयोग किया गया था।”

“हम इस बिंदु पर लगभग 160 गिरफ्तारी पर हैं,” पार्क्स ने कहा, जिन्होंने इन चीनी आपराधिक नेटवर्क को जोड़ा, केवल अमेरिका में काम नहीं कर रहे हैं

“हम एक तथ्य के लिए जानते हैं कि यह कनाडा में हो रहा है,” उन्होंने कहा।

“और हमने अपने कनाडाई कानून प्रवर्तन भागीदारों, आरसीएमपी, सीबीएसए और अन्य के साथ काम किया है।”

कनाडा में उपहार कार्ड धोखाधड़ी

यह पूछे जाने पर कि क्या कनाडा में एक समान टास्क फोर्स था जो गिफ्ट कार्ड फ्रॉड में शामिल चीनी संगठित अपराध सिंडिकेट्स की जांच कर रहा था, आरसीएमपी कहा कि यह कनाडाई एंटी-फ्रॉड सेंटर के साथ काम कर रहा था ताकि धोखाधड़ी और घोटालों का मुकाबला करने के लिए स्थानीय, राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन भागीदारों के साथ जानकारी साझा की जा सके।

संघीय न्याय विभाग ने गो पब्लिक को बताया कि यह आपराधिक जांच के लिए जिम्मेदार नहीं है और “संगठित अपराध समूहों द्वारा प्रीपेड कार्ड के उपयोग के बारे में सवाल या इस तरह की गतिविधि से निपटने के लिए कानून प्रवर्तन प्रयासों को अधिकार क्षेत्र के पुलिस बलों को निर्देशित किया जाता है।”

खुदरा विश्लेषक ब्रूस विंडर का कहना है कि खुदरा विक्रेता उपभोक्ताओं को गिफ्ट कार्ड चोरी से बचाने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकते हैं।

“आप कार्ड को लॉक कर सकते हैं,” विंडर ने कहा, इसलिए वे केवल एक बिक्री व्यक्ति की सहायता से सुलभ हैं।

लेकिन खुदरा विशेषज्ञ जो अवेरसा का कहना है कि स्टोर के लिए चोरी और धोखाधड़ी को रोकने के लिए स्टोर के लिए यह मुश्किल हो सकता है कि उपहार कार्ड को दृश्यमान और दुकानदारों के लिए सुलभ बनाया जाए।

“वे स्पष्ट रूप से चोरी को रोकने में मदद करने के लिए प्रोटोकॉल में डाल देना चाहते हैं, लेकिन उपभोक्ताओं के लिए इसे असुविधाजनक बनाने के जोखिम में नहीं,” उन्होंने कहा।

जाने के बाद पब्लिक से संपर्क किया गया लोबलाशॉपर्स ड्रग मार्ट की मूल कंपनी, उन्होंने कहा कि “गिफ्ट कार्ड फ्रॉड एक मुद्दा है जो खुदरा क्षेत्र को एक पूरे के रूप में प्रभावित करता है” और इसकी बिक्री टीमों को “छेड़छाड़ को पहचानने के लिए प्रशिक्षित किया गया है।”

ओन्स ने कहा कि गो पब्लिक के बाहर जाने के बाद कंपनी ने उससे संपर्क किया और उसके लुलुलेमोन गिफ्ट कार्ड को बदलने की पेशकश की।

सार्वजनिक रूप से जाने के लिए एक ईमेल किए गए बयान में, वॉलमार्ट कनाडा यह कहा “मुद्दों और प्रक्रियाओं को रोजाना हजारों उपहार कार्ड और उपहार कार्ड छेड़छाड़ की घटनाएं बेहद दुर्लभ हैं।” कंपनी ने यह भी कहा कि ग्राहकों की रक्षा करने के लिए, यह उच्च-ट्रैफिक क्षेत्रों में उपहार कार्ड प्रदर्शित करता है और इसके कर्मचारियों को छेड़छाड़ के संकेतों की तलाश करने के लिए प्रशिक्षित किया जाता है।

मार्टिन पैक्वेट का कहना है कि वॉलमार्ट कनाडा ने गो पब्लिक द्वारा संपर्क किए जाने के बाद भी अपनी बेटी के सेपोरा गिफ्ट कार्ड को बदलने की पेशकश की।

और जब वह परिणाम से खुश होता है, तो वह कहता है कि भविष्य में, वह अधिक मेहनती होगा और केवल उन दुकानों से कार्ड खरीदेगा जो उन्हें जारी करते हैं।

“तृतीय-पक्ष रिटेलर शायद एक अच्छा विचार नहीं है क्योंकि कार्ड स्टोर में सुरक्षित नहीं हैं, जहां तक ​​मेरा संबंध है।”